? Договор купли-продажи квартиры с использованием материнского капитала

Договор купли-продажи квартиры с использованием материнского капитала

Содержание
  1. Договор купли-продажи с использованием материнского капитала: нюансы оформления
  2. Где оформлять сделку?
  3. Как оформить договор?
  4. Документы для оформления сделки
  5. Распределение долей
  6. Оплата
  7. Содержание договора
  8. Как исправить ошибку, допущенную в договоре?
  9. Регистрация в Росреестре
  10. Документы в ПФ РФ
  11. Для собственника недвижимости
  12. Для покупателя
  13. Отказ
  14. Требования к покупке
  15. Можно ли приобрести часть квартиры на маткапитал?
  16. Можно ли продать дом, купленный с использованием маткапитала?
  17. Видео — Особенности составления договора купли-продажи с использованием маткапитала
  18. Договор купли-продажи квартиры с использованием материнского капитала
  19. Особенности
  20. Общий порядок
  21. Документы
  22. Продавец
  23. Покупатель
  24. Договор
  25. Как составить договор купли-продажи квартиры за материнский капитал в 15 простых шагов?
  26. Что в нем должно быть
  27. Обращение к юристу
  28. Оформление договора купли-продажи квартиры с использованием материнского капитала
  29. Порядок использования материнского капитала при покупке квартиры
  30. Можно ли продать жилье?
  31. Оформление договора купли-продажи
  32. Необходимые документы
  33. Нюансы соглашения
  34. Покупка доли квартиры с использованием материнского капитала
  35. Как правильно составить договор купли продажи квартиры с использованием материнского капитала: инструкция и советы
  36. Что такое материнский капитал?
  37. Где взять и куда подавать документы?
  38. Инструкция по заполнению договора
  39. Исправление ошибок
  40. Советы и предостережения
  41. Как расторгнуть сделку с использованием мат. капитала?
  42. Договор купли продажи квартиры с обременением
  43. Договор купли-продажи квартиры с использованием материнского капитала: образец бланка 2019 года
  44. Недвижимость, которую можно приобрести на маткапитал
  45. Особенности сделки
  46. Порядок оформления

Договор купли-продажи с использованием материнского капитала: нюансы оформления

Договор купли-продажи квартиры с использованием материнского капитала

Договор купли-продажи квартиры с использованием материнского капитала

Если при покупке квартиры вы планируете воспользоваться маткапиталом, вам понадобится оформить договор, пройти регистрацию в Росреестре и получить разрешение ПФ РФ.

Закон о материнском капитале

Где оформлять сделку?

Договор составляется и заверяется в нотариальной конторе. Это не обязательно, но только так вы можете быть уверенным в правильности оформления сделки. Проконсультироваться и получить необходимые советы можно у профессионального юриста или в организациях, которые предоставляют подобные услуги.

Как оформить договор?

В обычной сделке купли-продажи участвуют только две стороны: собственник квартиры и покупатель. Если при покупке недвижимости используется маткапитал, то в сделке уже принимают участие не две, а три стороны: собственник дома, покупатель и Пенсионный фонд. В этом и заключается главная особенность договора купли-продажи с использованием маткапитала.

Документ составляется и заверяется на бумажном носителе. Если доля оформляется на малолетнего, от его имени действуют родители. Гражданин старше четырнадцати лет самостоятельно ставит свою подпись, но с одобрения обладателей родительских прав.

Документы для оформления сделки

Чтобы составить договор, в нотариальную контору следует предоставить комплект бумаг, для каждой из сторон свой. Для собственника квартиры, выступающего продавцом:

  • внутрироссийский документ, способный удостоверить личность продавца (паспорт);
  • документ, который подтверждает право на имущество (выписка из реестра и пр.);
  • сведения о банковском счете, на который поступят средства из семейного капитала.

Для покупателей:

  • документы, удостоверяющие личность всех лиц, на которых будут оформляться доли квартиры (паспорта матери, отца, ребенка старше четырнадцати лет, а также свидетельства несовершеннолетних);
  • материнский сертификат.
  • если квартира покупается под ипотеку, необходимо предоставить кредитный контракт с банком.

Если сделку оформляет муж, необходимо согласие владелицы сертификата. Документ заверяется в нотариальной конторе. По закону семейным капиталом может распоряжаться только тот человек, на чье имя выписан сертификат (чаще всего мать).

Распределение долей

Право собственности на жилое имущество должно быть распределено на всех членов семейства: мать, отца, всех детей. Это можно осуществить двумя способами:

  1. Распределить и оформить доли сразу при покупке дома.
  2. Оформить право собственности на одного человека. Но в течение 6 месяцев в обязательном порядке доли должны быть распределены между всеми членами семейства.

Первый вариант выгоднее, так как во втором случае семье придется потратиться на оформление или нотариальное заверение дополнительных бумаг. Мать, оформившая собственность на себя, должна составить обязательство в нотариальной конторе. Далее Росреестр накладывает на недвижимость обременение. Чтобы его снять, придется снова обращаться в Росреестр.

Оплата

Покупатели могут заплатить продавцу следующими способами:

  • полностью за счет маткапитала;
  • часть наличными, остаток покрывает материнский капитал;
  • частично маткапиталом, остальное ипотека.

Независимо от способа оплаты, в договоре необходимо указывать стоимость квартиры полностью

В 2018 году сумма государственной помощи составляет 453026 рублей. Именно эту сумму можно использовать на покупку квартиры. Но, если в 2016, 2017 и 2018 годах из маткапитала производились небольшие выплаты, сумма может быть меньше. Поэтому обязательно уточняйте заранее, сколько денег есть в вашем распоряжении.

Содержание договора

В письменном соглашении между продавцом и покупателем жилой недвижимости в обязательном порядке должны присутствовать следующая информация:

  1. Наименование договора, когда и где он был составлен.
  2. Сведения о продавце и покупателе. Данные должны быть записаны точно так, как в документах, удостоверяющих личности.
  3. Информация о приобретаемом объекте. Проверьте, чтобы сведения о недвижимости были записаны также, как в кадастровых и технических документах.
  4. Полные сведения о документе, который подтверждает право собственности продавца на недвижимое имущество.
  5. Стоимость квартиры или дома. Записывается только в национальной валюте — рублях.
  6. Информация, как и когда будет осуществлена оплата. Поскольку часть суммы будет переведена Пенсионным фондом, в договоре обязательно должны быть указаны данные отделения государственной организации (расчетные данные).
  7. Заверение, что недвижимое имущество не находится под обременением, препятствующим передаче прав собственности третьему лицу.
  8. Информация, как будут распределены затраты между продавцом и покупателем на регистрацию имущества.
  9. Как будет проходить регистрация прав на жилплощадь.
  10. В каком порядке договор вступит в законную силу.
  11. В нижней части документа проставляются реквизиты продавца и покупателя, а также их автографы.

Бланк договора

Как исправить ошибку, допущенную в договоре?

Договор в обязательном порядке проверяют сотрудники ПФ РФ. Поэтому при оформлении письменного соглашения важно проконтролировать, чтобы в документе не было ошибок. Например, если будет сбита нумерация пунктов, договор не примут.

Таблица. Как исправить ошибку в письменном соглашении?

Этап заключения сделкиЧто делать?
Вы обнаружили описку во время заверения Достаточно заново распечатать исправленный договор
Документ уже заверен, но не отправился в архив Можно договориться с регистратором и заменить договор
Заменить договор уже нельзя Можно составить дополнительное соглашение и указать в нем правильные сведения

Регистрация в Росреестре

Продавец получает деньги за квартиру только через три месяца после подачи документов в фонд. На этот период собственники квартир нуждаются в защите от мошенничества.

С данной целью Росреестр накладывает запрет на распоряжение недвижимостью. Договор необходимо передать в Росреестр. Процедура регистрации будет завершена в течение трех дней.

Если документ составлялся без участия нотариуса, процесс продлится дольше — пять дней.

Документы в ПФ РФ

После регистрации В Росреестре следует обратиться в Пенсионный Фонд. Чтобы добиться от него разрешение на оформление сделки, и продавцу квартиры, и покупателю необходимо предоставить в территориальное отделение комплект справок и документов.

У каждого участника свой список бумаг. Если не будет предоставлено хотя бы одного документа, в выдаче разрешения на использование сертификата откажут.

 Если средства маткапитала покрывают стоимостью квартиры, в ПФ РФ нужно принести один из следующих документов:

  • от продавца заверенная в нотариальной конторе расписка о получении остальной суммы денег;
  • от покупателя заверенная нотариусом расписка о взятии обязательства на выплату остальной суммы в указанные сроки.

Для собственника недвижимости

Со своей стороны собственник имущества обязан предоставить следующие бумаги:

  1. Справка из банковского учреждения об открытии счета. Он должен быть оформлен на имя собственника недвижимости. Если счет будет зарегистрирован на другого человека, даже близкого родственника, ПФ РФ вынесет отказ.
  2. Выданная банковским учреждением выписка, в которой содержится информация о состоянии лицевого счета и движении финансовых средств.
  3. Деньги из маткапитала поступают на счет продавца недвижимого имущества, а не покупателя. И только после тщательно проведенной проверки. Это сделано во избежание мошеннических действий и обналичивания.

Для покупателя

Владельцу материнского сертификата следует подготовить следующие бумаги:

  1. Заверенное в нотариальной конторе обязательство о том, что право собственности на недвижимость будет распределена на всех членов семейства.
  2. Материнский сертификат.
  3. Справка из ПФ РФ о том, какая сумма осталась из маткапитала. Такой документ можно получить как в самом отделении ПФ РФ, так и в МФЦ.

Отказ

Самая распространенная причина, по которой ПФ РФ отказывает в использовании маткапитала, — не предоставлен какой-то документ или он составлен не должным образом. Правила оформления бумаг описаны в Постановлении российского Правительства №862 от двенадцатого декабря две тысячи седьмого года.

Владелице сертификата могут отказать в выделении средств

Также представители Пенсионного фонда могут провести проверку квартиры, приобретенной заявителям. Если она не будет соответствовать установленным законом нормам, в выдаче средств откажут.

  Именно из-за вероятности отказа многие продавцы квартир стараются не связываться с покупателями, желающими использовать маткапитал. Есть еще одна причина: одобрения ПФ РФ придется ждать несколько месяцев и, если придет отказ, это время будет потрачено впустую.

 Надо отметить, что риски для собственника минимальны. Если из фонда придет отказ, недвижимость останется в собственности продавца.

Требования к покупке

Чтобы ПФ РФ одобрил сделку, приобретаемый на маткапитал дом должен соответствовать определенным требованиям. Выбирать необходимо жилье, пригодное для постоянного проживания семейства, в котором есть дети. Требования следующие:

  • наличие исправных систем отопления и водоснабжения;
  • целая крыша;
  • износ дома составляет не более 50 процентов;
  • дом не должен располагаться слишком далеко от школ, больниц и другой необходимой для жизни современного человека инфраструктуры.
Инвестиции в коммерческую недвижимость: как инвестировать, окупаемость таких вложений, как организовать бизнес в нежилом помещении многоквартирного дома и как заработать на этом инвестору — всё о недвижимости

Можно ли приобрести часть квартиры на маткапитал?

По закону вы можете приобрести не только квартиру или дом, но и часть жилого помещения, например, комнату. Но для этого необходимо выполнение двух условий:

  1. Во-первых, это должно быть отдельное помещение, пригодное для жизни семьи. Проходная комната не годится.
  2. Во-вторых, в будущем жилье полностью может стать собственностью покупателей.

Можно ли продать дом, купленный с использованием маткапитала?

В нормативных актах нашей страны нет запрета на продажу недвижимости, приобретенной с участием средств семейного капитала.

Но продать такую квартиру будет сложнее, потому что собственность оформлена на всех членов семейства, включая несовершеннолетних.

Это значит, что согласие на продажу придется получить в государственном учреждении, который следит за соблюдением прав граждан младше восемнадцати лет — в органе опеки.

Обратите внимание

Продать квартиру, купленную с участием маткапитала сложнее, чем обычную

Чтобы получить одобрение должностных лиц, нужно предоставить внушительный комплект бумаг:

  • внутрироссийские документы, удостоверяющие личности обладателей родительских прав;
  • документы, подтверждающие факт рождения детей младше четырнадцатилетнего возраста;
  • документы, подтверждающие личности детей старше четырнадцати лет;
  • документы, доказывающие право собственности на недвижимость;
  • контракт купли-продажи;
  • если в семье есть дети старше четырнадцати лет, понадобится их согласие на продажу дома;
  • документы на жилую недвижимость, которую планируется купить;
  • контракт, заключенный с продавцом новой квартиры, о купли-продаже.

Если хотя бы один их вышеперечисленных документов родители не смогут предоставить, запрос рассматривать не станут.

Видео — Особенности составления договора купли-продажи с использованием маткапитала

Договор купли-продажи квартиры с использованием материнского капитала

Договор купли-продажи квартиры с использованием материнского капитала

Договор купли-продажи квартиры с использованием материнского капитала в последние годы используется очень часто, так как государственная программа активно оказывает свое влияние на покупательскую способность жилья.

Многие граждане теряются при составлении договора с использованием материнского капитала. Это связано с тем, что данный капитал имеет определенные особенности использования, и при заключении договора их необходимо учитывать.

Оглавление

  • Особенности
  • Общий порядок
  • Документы
  • Договор

Особенности

Матери двоих детей, родившей второго и последующего ребенка после 2007 года, государством выдается материнский капитал. Она вправе воспользоваться им для покупки жилья. Использовать его можно в двух вариантах:

  • при покупке жилья в ипотеку;
  • на покупку вторичного жилья.

Для проверки всех документов сделки Пенсионному фонду нужно около 3 месяцев. И только после этого времени он перечислит покупателю положенные средства. А само главное, что продавец, не дождавшись еще этих денег, обязан зарегистрировать сделку купли-продажи квартиру на держателя сертификата. Именно поэтому многие частные продавцы стараются избегать подобных сделок.

Общий порядок

Государством предусмотрен конкретный порядок действий, который должны соблюдать стороны сделки купли-продажи. Алгоритм действий следующий:

  1. Сбор документации.
  2. Составление договора.
  3. Направление в ПФР заявления о распоряжении денежными средствами и получение положительного решения.
  4. Оформление перехода права собственности.
  5. Произведение расчета с продавцом.

Если ПФР не дал одобрение на данную сделку, то все расходы, которые понес продавец, обязан оплатить покупатель.

Документы

Когда продавец и покупатель пришли к компромиссу по поводу заключения сделки, они должны подписать соответственный договор и собрать еще целый пакет документов для Пенсионного фонда.

Продавец

Для него установлен небольшой пакет документов, обязательных для сделки. Основными документами являются:

  • банковская справка, подтверждающая наличие открытого счета продавца;
  • расписка, которую должен составить покупатель и передать продавцу, об обязательстве выплатить оставшуюся сумму стоимости квартиры сверх суммы материнского капитала из собственных средств;
  • выписка со счета.

Расписка составляется только в случае, если стоимость квартиры превышает сумму сертификата.

Если же она соответствует денежным средствам, находящемся на лицевом счете в Пенсионном фонде, то покупатель не обязан дополнительно платить продавцу свои личные деньги и расписка не требуется.

В расписке также обязательно должны быть указаны сроки выплаты денежных средств, если составляется такое обязательство.

Покупатель

Покупающая сторона также должна подготовить для ПФР обязательный пакет документов. К ним относятся:

Документ об остатке средств на счете материнского сертификата можно получить путем обращения в многофункциональный центр либо непосредственно в ПФР.

Составлять обязательство надо, только если квартира оформляется в собственность не на всех, а на часть членов семьи. Обязательство дает гарантию другим членам семьи, что собственники переоформят право собственности на общее их жилье в течение полугода со дня их полного вступления в собственность.

Однако судебная практика утверждает, что продавец в данном случае не виноват в недобросовестности покупателя, поэтому он имеет право подать в суд и переложить право требования обязательств на виновника.

Защитить себя от всех подобных рисков продавец и покупатель могут легко, главное, прописать все эти нюансы в договоре.

Договор

В целях экономии времени договор купли-продажи лучше заключать у нотариуса. Он подготовит все необходимые расписки, обязательства, которые необходимы для Пенсионного фонда. К тому же заключение сделки при нотариусе гарантирует легитимность ее заключения.

Но те, кто не хочет дополнительно платить деньги за услуги нотариуса, могут найти образец договора в сети Интернет. В самом договоре должны быть указаны следующие данные:

  1. Персональная, паспортная и контактная информация об обеих сторонах сделки.
  2. Характеристики недвижимости, по поводу которой заключается договор. Здесь указывается ее фактический адрес, кадастровый номер, площадь и другие основные характеристики.
  3. Сумма договора, то есть общая сумма, которая должна быть оплачена продавцу.
  4. Порядок расчетов с покупателем. Здесь могут быть указаны сроки внесения задатка, аванса, предоплаты, частичных платежей, а также сроки подачи документов в ПФР для перечисления средств материнского капитала. Также указывается обязательство покупателя доплатить остальные средства из собственных сбережений.
  5. Реквизиты продавца, куда должны быть переведены средства материнского капитала.

Также договор может содержать иные положения, важные для сторон, например, обязательство одной из сторон оплачивать расходы по заключению сделки, обязанность уплаты всех долгов по коммунальным услугам и прочее.

В 2017 году, как и последние 4 года, все сделки, связанные с куплей-продажей, не регистрируются Росреестром, а регистрируется только переход права собственности. Поэтому интерес в оформлении данного права, в первую очередь, принадлежит покупателю, соответственно, именно он должен уплачивать пошлину за регистрацию перехода права. Поэтому составление договора очень важная часть сделки.

Как составить договор купли-продажи квартиры за материнский капитал в 15 простых шагов?

Договор купли-продажи квартиры с использованием материнского капитала

Для решения вашей проблемы ПРЯМО СЕЙЧАС получите

бесплатную консультацию:

Что в нем должно быть

Для того чтобы оформить квартиру в собственность покупателю нужно составить договор купли – продажи, где будет указано, что покупатель при расчете будет использовать частично средства материнского капитала.

ВАЖНО! Договор нужно оформить надлежащим образом, поскольку согласно статье 550 ГК договор должен быть оформлен обязательно в письменной форме.

В данный документ вписывается информация о:

  • правообладании на продаваемое жилье, все права обладающие на продаваемую недвижимость;
  • информация о покупающей семье;
  • данные о недвижимости;
  • указывается право на продаваемое владение;
  • оговаривается стоимость и срок оплаты;
  • дата и место оформления договора;
  • данный договор в обязательном порядке должен быть зарегистрирован;
  • начиная с момента регистрации, договор вступает в силу.

При составлении договора нужно быть предельно внимательным: необходимо обращать внимание на номер договора, дату, а также проверять паспортные данные участников договора.

Дело в том, что если банк может не заметить какие-то ошибки (серия номера паспорта код подразделения дата выдачи паспорта), то пенсионный фонд обязательно на это обратит свое внимание.

Лучше всего предварительно показать договор купли-продажи сотруднику пенсионного фонда, в этом случае, работник ПФ может сразу заметить какие-то неточности, допущенные ошибки и вы сможете сразу их подкорректировать, то нужно делать до того, как документ пройдет регистрацию в Росреестре.

  1. При составлении договора с использованием средств мат. капитала обязательно прописываются данные продавца – это серия, номер паспорта, кем и когда выдан, дата рождения и адрес регистрации, затем прописываются данные покупателя – это дата рождения, паспортные данные (кем и когда выдан), адрес регистрации.

    Если у покупателя имеются дети, то также данные всех детей: дата рождения, место рождения, вносится информация, которая вписана в свидетельство о рождении (кем выдано свидетельство о рождении, когда – это касается всех детей), затем идут пункты договора.

  2. Информация о том, что продавец обязуется передать, а покупатель обязуется принять в собственность жилое помещение по такому-то адресу, при этом покупатель обязуется оплатить определенную денежную сумму.
  3. Полностью вносятся данные о регистрации прав собственности.
  4. Описание недвижимости – это площадь и этажность здания.
  5. Здесь информация, на каком основании жилье принадлежит данному продавцу.
  6. Здесь пишется оценка стоимости недвижимости и о том, что стоимость покупатель будет погашать покупку с помощью материнского капитала, где указывается счёт продавца в каком банке и сроки погашения оплаты покупки.
  7. Здесь указываем то, что покупатель удовлетворен качеством состояния жилого помещения, которое он собираются приобрести по данному договору.

    Описывается то, что покупатель произвел осмотр данной недвижимости, в случае ухудшения качества состояния данной квартиры, на день оплаты, покупатель имеет право потребовать у продавца соразмерно уменьшения покупной цены, либо безвозмездного устранения обнаруженных недочетов, либо возмещения расходов на устранение недостатков, а также покупатель имеет право отказаться от исполнения договора и потребовать возврата уплаченной суммы.

  8. Здесь указывается право собственности, согласно выданной справке с Росреестра о том, кто зарегистрирован в данной квартире.
  9. Здесь описывается, что передача недвижимости фактически состоялась уже до подписания данного договора, и получено имущество в том виде в котором его осматривал покупатель, а также стороны договорились считать данный пункт настоящего договора передаточным актом.
  10. Здесь описываете, что данный договор, а также переход права собственности на недвижимость от продавца к покупателю в будущем подлежит государственной регистрации в соответствующих органах: Управление федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии данного города. Данный договор будет считаться заключенным, а права собственности покупателя вступившим в силу с момента внесения соответствующей записи в единый государственный реестр (о том, на кого оформляется право собственности на квартиру, купленную на маткапитал, мы рассказывали тут).
  11. Здесь описывается, что все стороны осознанно и в добровольном порядке заключают настоящее соглашение и все какие-либо обстоятельства вынуждающие заключить договор на невыгодных условиях, в настоящее время отсутствуют.
  12. Здесь описываете, что все стороны поставлены в известность, что настоящее соглашение может быть признано недействительным, если оно заключается под влиянием заблуждения статья 178 ГК РФ, обманным путём и насильственными угрозами в следствии тяжелых обстоятельств заключенных на крайне невыгодных условиях статья 179 ГК РФ, либо совершенно без намерения создать соответствующие правовые последствия, либо с целью прикрыть другую сделку Статья 170 ГК РФ.
  13. В результате проведения сделки по купле-продаже недвижимости, как указано в пункте 1 настоящего договора недвижимость переходит в собственность покупателя в равноценных долях, каждому по одной части, указывается, что отчуждаемое по настоящему договору имущество на дату подписания соглашения, предварительно в прошлом не было продано, нигде не заложено и на него не наложен арест, а также не является предметом судебного разбирательства, либо иных претензий со стороны третьих лиц.

    В случае, если будет доказано, что продавец скрыл от покупателя сведения по имеющимся ограничениям, либо о возможных претензиях третьих лиц, вследствие чего покупатель может понести убытки, то эти убытки подлежат полному возмещению со стороны продавца.

  14. В связи с согласованием всеми сторонами условий данного договора, все предварительные договорённости, заявления и тому подобное в отношение предмета договора, как в устной так и в письменной форме утрачивает силу.
  15. Настоящий договор составлен в 7 (указывается необходимое количество) экземплярах.
Внеплановый инструктаж по охране труда

Ниже ставятся реквизиты и подписи продавца и покупателя.

Нужно заметить, что прежде чем заключать договор купли-продажи, необходимо заключать предварительный договор. Такое соглашение позволяет обдумать все нюансы предстоящей сделки, можно на время заключения предварительного договора узнать одобрит ли вам банк кредитную ипотеку или нет, а также принять решение: правильный ли вы сделали выбор либо нет.

Внимание! Предварительный договор еще называют договором намерения, данный договор обязательно нужно нотариально заверить, лучше воспользоваться услугами юриста, в противном случае вы можете наткнуться на подводные камни, в виде оспаривания данного договора третьими лицами.

Главное отличие от стандартного договора состоит в том, что вы в любой момент можете отказаться от сделки по приобретению квартиры. В некоторых случаях заключая предварительный договор, вы можете уже вселиться в квартиру и понять правильный вы сделали выбор или нет.

Обращение к юристу

Как правило, предварительные договора заключаются через агентства недвижимости, где имеются штатные юристы, готовые помочь в составление договора, если вы заключаете сделку «напрямую» с продавцом и у вас возникли какие-нибудь сомнения, то обязательно обратитесь к опытному юристу, который поможет разобраться во всех тонкостях составленного соглашения. В Росреестре данный договор регистрировать не нужно, достаточно заверить его у нотариуса.

Заключая договор купли-продажи при помощи средств материнского капитала, следует внимательно относиться к составлению каждого пункта. В противном случае пенсионный фонд откажет в выплате материнских средств, поэтому информацию о составление такого соглашения можно узнать либо в интернете либо обратиться к грамотному юристу.

Мы уже поняли что у вас ОСОБЕННАЯ проблема.

Звоните, будем решать:

Оформление договора купли-продажи квартиры с использованием материнского капитала

Договор купли-продажи квартиры с использованием материнского капитала

Материнский капитал представляет собой способ государственной поддержки, введённый 1 января 2007 года.

Данная финансовая помощь предоставляется в виде соответствующего сертификата на определённую сумму, и полагается семьям, в которых родился или был усыновлён второй или последующий ребёнок.

Основным условием начисления денежных средств материнского капитала является то, что ранее родители ребёнка не участвовали в иных программах государственной поддержки.

Финансы материнского капитала могут быть потрачены на:

  • Образование ребёнка;
  • Пенсионные накопления матери;
  • Социнтеграцию детей с инвалидностью;
  • Улучшения условий проживания семьи.

Средства материнского капитала могут быть направленны на покупку квартиры или взятию жилплощади в ипотечный кредит. В случаях оформления любой сделки с недвижимым имуществом оформляется договор купли-продажи.

Но каким образом заключается рассматриваемый контракт, если задействованы средства маткапитала? Каковы нюансы подобного соглашения? Какие документы необходимы для осуществления рассматриваемой операции? Поговорим об этом в статье.

Порядок использования материнского капитала при покупке квартиры

Порядок использования средств материнского капитала при покупке квартиры или в иных целях подробно изложен в актуальном тексте Федерального Закона «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» N 256-ФЗ, принятом 29 декабря 2006 года. В соответствии с регламентом статьи 7 рассматриваемого нормативного акта, алгоритм внедрения финансов с семейного сертификата для приобретения жилплощади является следующим:

  • Взаимодействие с продавцами, выбор подходящей по всем параметрам квартиры;
  • Сбор необходимой документации для нотариального заверения контракта;
  • Оформление сделки с сопутствующим договором купли-продажи у нотариуса;
  • Сбор пакета документов для обращения в Пенсионный Фонд Российской Федерации (ПФР) с целью перечисления средств с сертификата материнского капитала на фискальный счёт продавца;
  • Обращение в территориальный орган ПФР;
  • Ожидание перечисления денег.

Деньги с семейного сертификата, в случае приобретения жилого недвижимого имущества, могут быть использованы:

  • В качестве первого взноса;
  • В качестве недостающей суммы, при наличии дополнительных средств.

Необходимо отметить, что средства, начисляемые на основании государственной поддержки изучаемого типа, не выдаются их обладателям в виде наличности. Таким образом, расчёт продавца с покупателем производится исключительно при посредничестве ПФР.

Можно ли продать жилье?

Законодательством не предусмотрено явных ограничений для осуществления продажи квартиры, оформленной под материнский капитал в качестве первого взноса. Соответственно, реализовать данное недвижимое имущество можно на общих основаниях.

Однако, в соответствии с нормативами, прописанными в статьях 27 и 38 Гражданского кодекса Российской Федерации, продажа квартиры, в числе собственников которой фигурирует несовершеннолетний ребёнок, возможна только с разрешения органов опеки и попечительства.

При заключении договора купли-продажи на основании материнского капитала ребёнок становится собственником приобретённого жилья автоматически.

Для того чтобы продать данное имущество, родителям или законным опекунам несовершеннолетнего необходимо предварительно направить письменный запрос в органы опеки и попечительства по месту прописки чада.

Необходимо учитывать, что продажа квартиры, принадлежащей несовершеннолетнему гражданину, невозможна без предоставления ему соответствующей жилплощади. Для обращения в органы опеки законным представителям отпрыска потребуются следующие акты:

  • Удостоверение личности каждого из родителей или опекунов;
  • Свидетельства о браке или разводе, рождении отпрысков или их усыновлении / удочерении;
  • Согласие несовершеннолетнего на продажу квартиры (если ребёнок старше 14 лет);
  • Правоустанавливающая документация на продаваемое жильё;
  • Документы на приобретаемое недвижимое имущество.

Представитель органов опеки уполномочен на выдачу разрешения на оформление договора купли-продажи квартиры только в том случае, если удостоверен в том, что имущественные права гражданина, не достигшего совершеннолетия, не нарушены.

Оформление договора купли-продажи

В целях успешного осуществления любой сделки, необходимо изучить типовую форму сопутствующего ей контракта. Содержание договора купли-продажи квартиры с использованием материнского капитала должно быть следующим:

  • Наименование — «Договор купли-продажи квартиры»;
  • Указание даты (цифрами) и места, на территории которого оформлялось текущее соглашение;
  • Подробные паспортные (идентификационные) и контактные реквизиты покупателя и продавца;
  • Подробное описание квартиры, как предмета договора купли-продажи ( адрес расположения, количество жилых и нежилых помещений, общий метраж и т.д);
  • Указание суммы, которую продавец получил от покупателя в качестве денежного эквивалента жилплощади;
  • Указание суммы, начисленной с сертификата материнского капитала;
  • Указание на то, что на момент совершения сделки на территории фигурирующей в контракте жилплощади никто не зарегистрирован;
  • Определение момента, начиная с которого изучаемое соглашение вступает в силу;
  • Указание обременения недвижимого имущества, сроки и порядок упразднения такового;
  • Определение лица, ответственного за расходы по оформлению и нотариальному заверению настоящего договора купли-продажи квартиры;
  • Указание числа изданных экземпляров рассматриваемого контракта;
  • Личные подписи продавца и покупателя с расшифровкой (инициалы и фамилия).

Скачать образец договора купли-продажи, оформляемого на основании денежных средств материнского капитала можно по следующей ссылке:

Рассматриваемый документ оформляется письменно, с использованием шариковой ручки синего или чёрного цвета.

В тексте действительного акта не должно быть видимых исправлений, грамматических ошибок и помарок.

Важно

В качестве материала для оформления договора купли-продажи с использованием средств материнского капитала используется стандартная офсетная бумага формата А-4 или специализированный нотариальный бланк.

Какими медалями награждают военнослужащих армии россии

Рассматриваемый контракт купли-продажи с использованием денег со счёта материнского капитала не может базироваться на заведомо ложных сведениях. Излагаемая в его тексте информация должна проверяться сторонами на предмет достоверности. В противном случае соглашение признаётся недействительным.

Необходимые документы

Для оформления договора купли-продажи на основании материнского капитала понадобится следующий пакет документов:

  • Удостоверение личности покупателя и продавца;
  • Свидетельство о рождении ребёнка;
  • Материнский сертификат;
  • Правоустанавливающие документы на приобретаемую квартиру;
  • Согласие супруга или супруги в случае, если продавец состоит в законном браке.

Для обращения в ПФР с целью перечисления средств материнского капитала на счёт продавца, заинтересованному лицу необходимо направить в Пенсионный фонд следующие акты:

  • Копию паспорта обладателя сертификата;
  • Сертификат материнского капитала;
  • Паспорт или свидетельство о рождении ребёнка;
  • Договор купли-продажи квартиры;
  • Документ, устанавливающий, что расчёт по контракту произведён не полностью;
  • Фискальные реквизиты продавца.

Указанные выше документы предоставляются в виде оригиналов и прилагающихся к ним ксерокопий.

Нюансы соглашения

Намереваясь приобретать жильё рассматриваемым способом, заинтересованная сторона должна учитывать следующие особенности заключения договора купли-продажи квартиры с использованием материнского капитала:

  • По закону, деньги с сертификата могут быть использованы по достижению ребёнком возраста 3-х лет. Исключение — внедрение материнского капитала, как первого ипотечного взноса за приобретаемую квартиру;
  • Если существует ранее взятый кредит, использовать рассматриваемую финансовую помощь в иных целях, кроме как погашение задолженности, запрещается;
  • При покупке недвижимого имущества на средства материнского капитала собственниками становятся все члены семьи, однако в первую очередь учитываются интересы несовершеннолетнего ребёнка. Данные положения в обязательном порядке указываются в тексте текущего соглашения;
  • Определённая часть финансов для оформления сделки по договору купли-продажи перечисляется с фискального счёта Пенсионного фонда Российской Федерации.

Необходимо помнить, что в качестве личной страховки, продавец уполномочен наложить временное обременение на проданное им недвижимое имущество. Обременение в виде запрета на продажу, передачи в наследство и дарения указывается в регламенте договора купли-продажи и снимается в момент поступления денег на счёт реализатора.

Покупка доли квартиры с использованием материнского капитала

Кроме осуществления покупки квартиры целиком, возможно приобрести только выделенную в натуре долю. На основании материнского капитала, как и в иных случаях, данная процедура является типовой.

Для оформления договора купли-продажи на определённую долю в жилом помещении понадобится стандартный пакет документов с присовокуплённым к ним письменным согласием остальных долевых собственников.

В случае, если в числе дольщиков фигурирует несовершеннолетний гражданин, требуется соответствующий документ из органов опеки и попечительства.

Приоритетное право на выкуп долей общего недвижимого имущества имеют близкие родственники. Таким образом, на основании материнского капитала может быть заключен договор купли-продажи в пользу улучшения жилищных условий членов семьи.

Если у Вас есть вопросы, проконсультируйтесь у юриста

Задать свой вопрос можно в форму ниже, в окошко онлайн-консультанта справа внизу экрана или позвоните по номерам (круглосуточно и без выходных):

Как правильно составить договор купли продажи квартиры с использованием материнского капитала: инструкция и советы

Договор купли-продажи квартиры с использованием материнского капитала

С тех пор, как появился материнский капитал, его стали активно использовать для покупки квартиры. При этом он используется в качестве первоначального взноса при использовании ипотечных денег, а также для приобретения жилья.

Однако есть некоторые особенности в покупке жилого объекта с использованием данных денежных средств. Это связано с тем, что ими нельзя распорядиться по своему усмотрению.

Для распоряжения этими деньгами необходимо согласие государства. Тем более, на перечисление капитала требуется время. Все эти нюансы должны быть предусмотрены в договоре купли-продажи квартиры с использованием материнского капитала.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер. 

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону +7 . Это быстро и !

Что такое материнский капитал?

Материнским капиталом называются денежные средства, которые выдаются матери с детьми на определенные цели. На эти средства могут рассчитывать граждане РФ, которые родили или взяли в семью второго приемного ребенка.

Размер этой субсидии постоянно индексируется. Изначально эта программа служила стимулированием рождаемости в России, но сегодня это еще и способ улучшить свои жилищные условия.

Законом четко регулируется возможность распоряжения данными средствами. Одной из возможностей является приобретение квартиры.

Есть несколько нюансов, которые необходимо знать при совершении сделки с недвижимостью через материнский капитал.

Где взять и куда подавать документы?

После получения свидетельства о рождении на второго ребенка возможно подавать документы на получение сертификата.

Стоит отметить, что может это сделать только мать. Причем обращаться необходимо в районное отделение ПФР, где проживает или имеет прописку мать.

Для того, чтобы получить сертификат, необходимо записаться на прием.

Это можно сделать по телефону, по живой очереди (обычно выдается небольшое количество талонов, поэтому пасть на прием к специалисту таким образом очень сложно) или записаться на портале госуслуг.

Также можно подать заявление через любой МФЦ. Вам понадобятся следующие документы:

  1. Заявление.
  2. Паспорт.
  3. СНИЛС.
  4. Свидетельство о браке.
  5. Свидетельства о рождении обоих детей.

Помимо оригиналов необходимо приложить и копии.

В течение месяца изготавливается сертификат на получение материнского капитала. После его получения можно распоряжаться деньгами.

Для распоряжения им необходимо снова собирать необходимый пакет документов. Затем государственные органы в течение месяца рассматривают заявку. В случае принятия положительного решение в течение 30 дней деньги перечисляются по указанным реквизитам.

Полный список документов для распоряжения средствами материнского капитала можно увидеть на сайте ПФР. Он варьируется, в зависимости от цели использования.

Инструкция по заполнению договора

Как составить договор купли продажи квартиры с материнским капиталом? Договор купли-продажи при использовании материнского капитала имеет несколько особенностей. Однако общая его часть идентичная обычному договору.

В предварительном договоре, как и в основном указываются стороны, их паспортные и другие данные, контактная информация, а также информация по покупаемому объекту.

Она должна включать в себя адрес, количество комнат, площадь и другую общую информацию.

Совет

Что касается особенности, то она включает в себя следующее: указание цены объекта, размер первоначального взноса, размер средств, которые должны быть внесены за счет средств покупателя, размер банковских средств (если применяются заемные деньги банка), а также есть отдельно пункт по материнскому капиталу.

В договоре купли продажи за счет средств материнского капитала обязательно нужно указать номер и серию Сертификата, который подтверждает право на получение государственных средств на приобретение квартиры.

Также нужно указать ФИО правообладателя сертификата, название Пенсионного фонда, где его выдавали, а также дату.

Обязательно указание суммы средств, оставшихся на лицевом счете бенифициара. Необходимо дополнительно (в качестве приложения к договору) принести справку из ПФР об остатке средств на счете.

Указывается основание для осуществления транзакции и полные реквизиты банка, куда необходимо отправить деньги. ФИО получателя и номер счета тоже необходимы.

Скачать образец договора купли продажи квартиры с материнским капиталом.
Скачать бланк договора купли продажи недвижимости с материнским капиталом.

Исправление ошибок

Основанием для изменения договора купли-продажи может послужить требование Пенсионного фонда. Если какой-то пункт будет противоречить правилам по мат. капиталу, его потребуется изменить.

Тогда придется ждать еще 30 дней на одобрение. Поэтому лучше заранее взять договор купли продажи с использованием материнского капитала — образец в районном отделении ПФР.

Стоит отметить, что в каждом отделении договор купли продажи недвижимости с материнским капиталом — образец может меняться. Если у вас есть предполагаемый бланк-образец договора, его необходимо принести на первичную консультацию к специалисту, чтобы он сразу указал на ошибки.

Исправляются ошибки путем нового подписания договора купли продажи под материнский капитал всеми сторонами сделки. Если замечания не критичны и не хватает каких-то пунктов, то их можно дописать путем составления Дополнительного соглашения к договору купли-продажи.

Советы и предостережения

Постарайтесь заранее уточнить всю информацию о договоре купли продажи недвижимости с материнским капиталом, образце документов, бланков у сотрудника ПФР. Это позволит сэкономить время на подготовку пакета документов и на составление договора.

Иначе может потребоваться несколько попыток на подачу документов. Однако попасть на прием довольно сложно. Если записываться по электронной очереди, то придется ждать около месяца. Плюс, рассмотрение документов составляет 30 дней.

Желательно заранее приготовить все возможные документы перед выходом на сделку, так как работа ПФР требует много времени. Продавец может отказаться от сделки и постараться продать другому покупателю, который не использует материнский капитал при покупке квартиры.

Как расторгнуть сделку с использованием мат. капитала?

Расторжение договора происходит, согласно ГК РФ. Оно возможно по соглашению сторон или при нарушении условий действующего договора одной из них.

Серьезным основанием для расторжения могут послужить неполная или отсутствие оплаты за объект жилой недвижимости в установленные договором сроки.

Также покупатель может инициировать отмену договора, если ПФР не удовлетворяет предложенное жилье. При этом штрафные санкции на покупателя не налагаются.

Обратите внимание

Если одна из сторон не соглашается на расторжение договора в добровольном порядке, то необходимо решать данный вопрос в судебном порядке.

Как отменить статью в военном билете и можно ли это сделать

Важно понимать, что изменить договор или отменить его можно только до регистрации сделки в Росреестре. После регистрации права собственности обязательства по договору считаются исполненными обоими сторонами.

Договор купли продажи квартиры с обременением

Если квартира, которую продают, имеет обременение, то продавец обязан снять его перед продажей, если такое возможно.

Например, если обременение из-за ипотеки в силу закона, то необходимо закрыть ипотечный кредит за счет потребительского кредита или собственных денежных средств. В случае невозможности это сделать потребуется вписать отдельный пункт в договор купли-продажи.

Согласно данному пункту, продавец обязуется снять обременение до регистрации сделки в Росреестре за счет полученных денег от покупателя. Они могут быть засчитаны в качестве первоначального взноса.

Процесс снятия обременении занимает около 10 дней. Документы подаются в Росреестр или в ближайший МФЦ. В стандартный список документов входят:

  1. Паспорт.
  2. Свидетельство о праве собственности.
  3. Подтверждение оплаты госпошлины.
  4. Документы, являющиеся основанием для снятия обременения.

Таким образом, покупка квартиры с использованием средств материнского капитала не является проблемой. Тем не менее, многие продавцы не желают соглашаться на сделки с мат. капиталом.

Зато отличным вариантом для покупателя на материнский капитал являются квартиры, находящиеся в обременении, так как эти продавцы согласны почти на все, чтобы осуществить продажу.

Договор купли-продажи квартиры с использованием материнского капитала: образец бланка 2019 года

Договор купли-продажи квартиры с использованием материнского капитала

Вот уже более десяти лет в России при появлении на свет второго ребенка женщинам полагается социальная выплата. Потратить ее можно только в строго определенных целях. Одним из наиболее популярных направлений является приобретение жилья. Договор купли-продажи квартиры с использованием материнского капитала имеет свои особенности.

Недвижимость, которую можно приобрести на маткапитал

Закон устанавливает, что с помощью маткапитала семья может улучшить условия своего проживания. Далеко не любую недвижимость разрешено покупать на социальную выплату. Допускается использовать средства по следующим направлениям:

  1. Через 3 года после рождения второго ребенка:
    • покупка готового жилья: как нового, так и на вторичном рынке (квартира, дом и участок земли под ним, комната);
    • строительство нового жилья, в том числе долевое.
  1. В любое время после рождения второго ребенка:
    • внесение вступительного взноса по ипотеке;
    • погашение ранее взятого займа или ипотеки.

При покупке участкового надела на маткапитал необходимо, чтобы на нем располагался дом, или назначение земли разрешало размещение жилья. В остальном договор заключается на общих основаниях.

Запрещено покупать непригодные для проживания объекты (аварийные, ветхие). Нельзя приобретать иную недвижимость, как пример, торговое или складское помещение. Не допускается расходовать средства по сертификату на иные цели, даже отвечающие интересам семьи (траты на отдых, автомобиль).

Многих интересует, могут ли продать квартиру родственники семьи. В данном случае необходимо учитывать, что не допускается формально оформить сделку лишь для получения средств маткапитала. Это является мошенничеством.

Когда родственники реально продают свое жилье семье, в последующем съезжая из квартиры, выписываясь из нее, сделка является законной. В каждом конкретном случае требуется устанавливать, улучшились ли условия проживания супругов и детей после оформления договора.

Особенности сделки

Купля-продажа жилья с привлечением семейного капитала имеет ряд отличий от аналогичной сделки, при которой платятся полностью собственные или кредитные средства. Данные нюансы необходимо учитывать при оформлении обеим сторонам и быть готовыми к ряду обязательных процедур. Рассмотрим особенности более подробно.

  1. Жилое помещение, на оплату которого направлены средства маткапитала, должно быть оформлено на праве собственности за всеми членами семьи. Размер долей каждого определяется по соглашению.

Для соблюдения этого обязательного требования закона возможны два варианта оформления.  В первом при покупке квартиры сразу же составляется договор, согласно которому каждый получает долю в праве на недвижимость.

Во втором случае необходимо составление предварительного обязательства.

В соответствии с его условиями мать должна по истечении шести месяцев с момента регистрации сделки (либо выплаты последнего платежа по займу, снятия обременения), произвести оформление долей на каждого члена семьи. Такой документ должен быть удостоверен у нотариуса. В последующем также придется снова обращаться в Росреестр.

Первый вариант более выгоден экономически. Он позволяет обойтись подписанием только одного документа – договора купли-продажи. Во втором случае придется заниматься дополнительным оформлением, а также платить нотариусу, пошлины в Росреестр.

Даже если до момента развода оно не оформлено на всех членов семьи, в том числе детей, такое жилье к совместно нажитому отнесено быть не может.

  1. Оплата происходит спустя некоторое время с момента подписания договора и регистрации в Росреестре, после одобрения сделки региональным Пенсионным фондом.

Данная ситуация представляет некоторые риски для продавца, поскольку после продажи недвижимости он получает сумму не в полном объеме. Гарантией должен стать залог. Это означает, что покупатели не вправе распоряжаться жильем до момента перечисления средств маткапитала и окончательного расчета по договору.

Залог регистрируется в Росреестре в пользу продавца. Такое же положение действует, когда нужно купить жилье в кредит с привлечением ипотеки или жилищного займа. В этом случае обременение обеспечивает права банка.

  1. Наличные денежные средства матери по сертификату на руки не выдаются. Пенсионный фонд самостоятельно после одобрения сделки перечисляет необходимую сумму на счет человека, осуществившего продажу.

Поэтому при заполнении образцов документов требуется указать на безналичный способ оплаты части квартиры, за счет материнского капитала. Также указываются реквизиты, на которые Пенсионный фонд должен направить денежные средства.

Порядок оформления

Процедура покупки жилья с привлечением социальных выплат по сертификату имеет своюспецифику. Не исключено возникновение ряда проблем. Чтобы оформление сделки прошло без них, рекомендуем придерживаться определенного алгоритма действий.

  1. Составление договора купли-продажи.

Форма договора обязательно должна быть письменная. Документ подписывают все его стороны. Если жилье сразу оформляется на всех членов семьи, от имени детей до 14 лет действуют родители, старше этого возраста – ребенок реализует свои права по участию в сделке самостоятельно, с согласия отца или матери.

Договор в ряде случаев необходимо заверить у нотариуса. Это потребуется, если покупка жилья осуществляется у человека, ограниченного в дееспособности, не достигшего 18 лет, или продавцы владеют недвижимостью в долях. Бланковый образец договора купли-продажи квартиры с использованием маткапитала:

С его помощью вы сможете правильно составить документ. Для применения представленного шаблона необходимо внести собственные данные. От покупателей потребуется следующий комплект бумаг:

  • Удостоверения личности (паспорт для родителей и детей старше 14, свидетельство – для малолетних).
  • Сертификат на выплату.
  • Кредитный договор (при покупке с привлечением ипотеки).

Основной пакет документов для фиксации данных представляет продавец. Его перечень может отличаться в зависимости от конкретной ситуации:

  • Паспорт.
  • Подтверждение права на имущество (свидетельства, выписки из реестра).
  • Реквизиты банковского счета для перечисления средств маткапитала.

Если продается жилье, принадлежащее несовершеннолетнему или недееспособному, потребуются дополнительные документы. Это паспорта законных представителей, разрешение от органов опеки на сделку.

  1. Регистрация в Росреестре.

После подготовки договора сделку требуется зарегистрировать в Росреестре. Необходимо обратиться непосредственно в его отдел, многофункциональный центр или произвести отправку в электронном формате через Госуслуги. Сторонам потребуются только их удостоверяющие личность документы и подписанные экземпляры договора. Исключение – разрешение органов опеки (при его наличии).

  1. Обращение в Пенсионный фонд.

Для направления средств маткапитала необходимо подать соответствующее заявление об этом в Пенсионный фонд. Бланк его можно взять в региональном отделении. В тексте требуется указать, на какие цели держатель сертификата хочет потратить имеющиеся средства и сколько нужно перечислить (капитал в полном размере или его часть). Прикладываются следующие документы:

  • паспорт владельца сертификата;
  • паспорт супруга и документ о браке, если он выступает покупателем по договору;
  • копия договора с отметкой о регистрации в Росреестре;
  • выписка из ЕГРН с указанием в качестве собственников владельца сертификата или его супруга (не предоставляется, если права переходят после уплаты кредита);
  • обязательство оформить доли на всех членов семьи (если такое условие не прописано в договоре);
  • доверенность, если документы подает представитель.

Заявление с собранным комплектом документов можно подать лично в отделение Пенсионного фонда по месту жительства держателя сертификата. Также сделать это допускается через многофункциональный центр, отправить почтой либо воспользоваться электронными сервисами.

До истечения месяца с момента принятия комплекта документов выносится решение о его удовлетворении или отказе. При положительном ответе деньги перечисляются на счет продавца не позднее десяти банковских дней.

  1. Снятие обременения.

После получения продавцом от Пенсионного фонда необходимой суммы, нужно в Росреестре снять обременение в виде залога. Для этого обе стороны договора подают соответствующее заявление. Запись вносится в течение трех дней.

Если жилье находится в ипотеке, обременение погашается после полной выплаты кредита. В этом случае потребуется представить соответствующую справку из Сбербанка (или иного финансового учреждения).

Выплаты по материнскому капиталу помогают семьям с двумя детьми решить проблему с жильем. Но использование средств по сертификату имеет ряд особенностей, которые необходимо учитывать при совершении сделки. Недопустимо осуществлять фиктивное приобретение жилья, исключительно для получения наличными средств, поскольку это является преступлением.

Загрузка ...
It-Blog | SEO-INTERNET-HARDWARE-SOFT
Adblock
detector